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久久九九国精产品

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中小银行之难为何中小银行推动智能投顾如此之难?其中,大型金融机构由于技术储备雄厚,一般倾向于自主研发智能投顾策略。21世纪经济报道记者调查发现,除金融科技投入力度等原因外,中小银行从事智能投顾困难之处在于IT系统。银行的主流模式是公募基金组合。四大行、股份行的基金代销系统一般是自己研发,中小银行使用的基金代销系统多为国内一家第三方公司提供的统一代销平台。在该代销平台下,银行所有的信息被代销平台掌握,但无法获知客户持仓等数据,导致策略无法校验。其结果是,中小银行发展智能投顾,必须自建新的基金代销系统。

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在证监会注册阶段,证监会主要是依据法律规定履行注册程序,收到这些文件,对这些文件进行适当的审阅。发行注册过程当中,主要关注三方面的问题,一是交易所发行上市审核中,审核的内容是不是有遗漏;二是交易所的审核程序是不是符合规范;三是发行人的信息披露和发行条件的重大方面是不是符合相关的规定。如果没有进一步需要发行人落实的问题,证监会就给予注册,如果还有需要发行人进一步落实和解释的问题,会要求交易所进一步问询,回复回来情况比较清楚了,也给予注册。

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